배당주 투자 뭘 살까? / 주가, 배당 수익률, 배당 성장률, 배당주기 에 따른 분석

※ 글을 읽기 전에 주의 할 점 : 오늘은 개인적으로 계산해 본 배당주들에 대한 분석 자료다. (계산 기준 2023년 03월 1일 새벽)

각각의 주가, 배당 수익률, 배당 성장률, 배당주기 등의 '오류'가 있을 수 있으며 기준은 TTM(12개월 변화), 결과 값은 계속 바뀔 수 있으므로 무리한 투자 절대 X, 무리하는 투자는 하지 말 것.

참고용으로 사용하되 충분한 검토 후에 해당 기업에 대한 투자를 진행 할 것, 또한 초기 배당금 기준을 한화 약 3천만원으로 잡고 월 배당금은 한화 약 300만원을 기준으로 하였으며 각각의 계산에서 계산법을 나열했으므로 오류사항, 잘못 계산 된 사항, 계산 과정에서 생각지 못하게 빠진 부분 등이 있을 수 있으므로 절대 맹신하지 말 것.

투자 내용에서 참고하는 것 이상의 의미를 부여하지 말 것, 원칙을 지키는 투자를 할 것, 기준있는 투자를 진행 할 것을 당부 드린다. 특히, 지속적으로 변화하는 주식 시장의 변동성을 꼭 기억하고 아래 계산을 '절대 절대' 맹신하지 말 것.

1. 배당 귀족주로 기업 분석

A) 1주 당 배당금(TTM)

B) 1년 배당 수익률(TTM)

C) 5년 배당 성장률(TTM)

D) 각 기업이 배당하고 있는 날짜

E) 자료 Yahoo Finance에서 가져와서 해당 자료들을 토대로 함

F) 앞으로 최근 1주 당 배당금(TTM),1년 배당 수익률(TTM), 최근 5년 기업의 배당 성장률(TTM),각 기업의 배당일이 동일하게 이어진다 가정

G) 월 배당금 2,250 USD에 가장 빨리 도달하게 되는 기업 5곳을 선별

H) 초기 투자금은 23.000 USD(한화 약 3천)을 투자한다고 가정

모든 귀족주 데이터 중에는 현재 1주당 배당금(TTM), 1년 배당 수익률(TTM), 최근 5년간의 배당 성장률(TTM) 및 배당일에 대한 정보가 모든 기업에 대해 일치하지 않아 정확한 분석을 할 수 없으므로 각 기업의 배당 성장률(TTM)과 배당일 정보를 기반으로하여 월 배당금 2,250 USD에 가장 빨리 도달할 것으로 예상되는 상위 5개 기업을 선별했다.

다만, 주어진 데이터에서는 각 기업의 배당 성장률(TTM)과 배당일 정보가 일치하지 않는 경우가 많아 이를 고려해야 하며 또한, 기업의 배당 정책이나 재무상태 등 다른 요인들도 고려해야 하기 때문에 해당 결과는 참고용으로만 활용할 것

1. 주어진 데이터에서 각 기업의 배당 성장률(TTM)을 확인

2. 가장 높은 배당 성장률을 보이는 기업 선별

3. 해당 기업의 배당일을 확인하여 이를 기준으로 하는 12개월 동안의 배당 총액을 계산

4. 이를 통해 월 배당금 2,250 USD에 가장 빨리 도달할 것으로 예상되는 상위 5개 기업을 선별

A) 배당 귀족주 상위 5개 기업으로 예상되는 기업

1. 넥스트에라 에너지 (NEE):

최근 5년간 연평균 배당 성장률 10.3%

배당일 매년 3월, 6월

1주당 배당금(TTM) 1.58USD

2. 애트모스 에너지 (ATO):

최근 5년간 연평균 배당 성장률 6.1%

배당일 매년 3월, 6월

1주당 배당금(TTM) 0.52 USD

3. 애브비 (ABBV):

최근 5년간 연평균 배당 성장률 18.8%

배당일 매년 1월, 4월, 7월, 10월

1주당 배당금(TTM) 5.2 USD

4. 오토매틱 데이터 프로세싱 (ADP):

최근 5년간 연평균 배당 성장률 12.2%

배당일 매년 1월, 4월, 7월, 10월

1주당 배당금(TTM) 1.21 USD

5. 콜게이트 (CL):

최근 5년간 연평균 배당 성장률 3.3%

배당일 매년 2월, 5월, 8월, 11월

1주당 배당금(TTM)은 0.79 USD

위 기업들 중 NEE, ATO, ABBV, ADP, CL 기업들은 모두 월 배당금 2,250 USD에 가장 빨리 도달할 것으로 예상되며, 각각의 상대적인 순위는 최근 배당 성장률, 배당일 등의 여러 요인에 따라 달라질 수 있다.

B) 귀족주 5개의 기업 시간 순으로 나열(기준 월 배당금 2,250 USD)

기준 계산 2,250 USD ÷ 월 배당금 = 월 수

1. 넥스트에라 에너지 (NEE): 18 년

2. 애브비 (ABBV): 19 년

3. 애트모스 에너지 (ATO): 32 년

4. 오토매틱 데이터 프로세싱 (ADP): 35 년

5. 콜게이트 (CL): 41 년

C. 계산 방법

1. 각 기업들의 1주당 배당금(TTM), 1년 배당 수익률(TTM), 최근 5년간의 배당 성장률(TTM), 및 배당일에 대한 정보를 수집

2. 각 기업의 1년 배당금을 계산하기 위해 1주당 배당금(TTM)을 12로 곱셈

3. 1년 배당 수익률(TTM)은 각 기업의 1년 배당금을 기업의 주식 가격으로 나눔

4. 각 기업의 최근 5년간의 배당 성장률(TTM)은 다음과 같이 계산 : 최근 5년간 배당 성장률(TTM) = ((현재 1주당 배당금 / 1주 전 1년 전 배당금)의 5제곱근) - 1

5. 월 배당금이 2,250 USD가 되는데 걸리는 예상 연도를 계산하기 위해 다음과 같은 식을 사용 : 예상 연도 = (ln(목표 배당금 / 현재 배당금) / ln(1 + 예상 연간 배당 성장률)) + 현재 연도

6. 모든 기업의 예상 연도를 계산했으므로, 그 중 가장 빨리 월 배당금 2,250 USD에 도달할 것으로 예상되는 상위 5개 기업을 선택

※ 단순히 기준 월 배당금 2,250 USD에 가장 빠르게 도달할 것으로 예상되는 계산을 한 것임으로 계속해서 바뀌는 주식 시장의 변동성에 따라 결과는 달라질 수 있으며, 초기 투자금에 대한 계산은 배제하고 계산된 것이다.

2. 모든 기업 기준 (주관적인 선택에 의한 관점)

모든 기업들(개인적으로 고려하고 있는)에 1주당 배당금(TTM), 1년 배당 수익률(TTM), 최근 5년간의 배당 성장률(TTM), 및 배당일의 데이터들을 가지고 월 배당금 2,250 USD에 가장 빨리 도달할 것으로 예상되는 10곳을 선정

A. 월 배당금 2,250 USD에 가장 빨리 도달할 것으로 예상되는 상위 10개 기업

1. NEE (넥스트라에너지)

2. ECL (애코랩)

3. APD (에어 프로덕츠 앤 케미컬스)

4. ROP (로퍼 테크놀러지)

5. SPGI (S&P 글로벌)

6. ADP (오토매틱 데이터 프로세싱)

7. SHW (셔윈 윌리엄즈)

8. SWK (스탠리 블랙 앤 데커)

9. HRL (호멜푸드)

10. ALB (알버말)

B. 계산 방법

모든 기업의 1주당 배당금(TTM), 1년 배당 수익률(TTM), 최근 5년간의 배당 성장률(TTM), 및 배당일에 대한 정보를 가져와서 각 기업의 월 배당금을 계산, 월 배당금이 2,250 USD에 가장 빨리 도달할 것으로 예상되는 기간을 계산

1. 모든 기업의 월 배당금을 계산

2. 1주당 배당금(TTM)을 4로 나누어 1개월 당 배당금을 구함

3. 월 배당금이 높은 기업부터 순서대로 정렬

4. 각 기업의 월 배당금을 누적하여 더해가면서 2,250 USD에 도달하는데 필요한 시간(월)을 계산

5. 2,250 USD에 도달하는데 필요한 시간(월)이 가장 적은 상위 10개 기업을 선정

6. 10개의 기업을 대상으로 월 배당금이 가장 빨리 2,250 USD에 도달할 것으로 예상되는 기업들을 선정

10개 기업 중에서 월 배당금이 높은 기업부터 정렬한 이유는, 월 배당금이 높은 기업일수록 단위 시간 당 배당금을 더 많이 받을 수 있기 때문이다. 따라서 투자자들은 월 배당금이 높은 기업에 투자하면 단위 시간 당 수익이 더 많이 발생할 수 있다고 판단할 수 있다. 물론 많은 고려할 사안들 중에 단순 계산일 뿐이다.

3. 투자금 23.000 USD(한화 약 3천) 가정하여 월 배당 2,250 USD 계산

총 투자 자금 23.000 USD를 투자한다고 가정하여 모든 기업의 1주당 배당금(TTM), 1년 배당 수익률(TTM), 최근 5년간의 배당 성장률(TTM), 및 배당일에 대한 정보를 이용해 가장 빨리 월 배당금 2,250 USD에 도달할 것으로 예상되는 상위 5곳의 기업과 가장 수익률이 좋을 것으로 예상되는 상위 기업 5곳을 선정했다.

A. 가장 빨리 월 배당금 2,250 USD에 도달할 것으로 예상되는 상위 5개 기업

1. 애플 (AAPL)

1주당 배당금(TTM): 0.88 USD
1년 배당 수익률(TTM): 0.64%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 8.2%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

2. 마이크로 소프트 (MSFT)

1주당 배당금(TTM): 0.62 USD
1년 배당 수익률(TTM): 0.87%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 9.9%
배당일: 3월, 6월, 9월, 12월

3. 존슨 앤 존슨 (JNJ)

1주당 배당금(TTM): 1.06 USD
1년 배당 수익률(TTM): 2.47%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 5.5%
배당일: 1월, 4월, 7월, 10월

4. P&G (PG)

1주당 배당금(TTM): 0.87 USD
1년 배당 수익률(TTM): 2.37%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 3.5%
배당일: 1월, 4월, 7월, 10월

5. 버라이즌 (VZ)

1주당 배당금(TTM): 0.63 USD
1년 배당 수익률(TTM): 4.36%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 2.2%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

B. 수익률이 가장 높을 것으로 예상되는 상위 5개 기업

1. 알트리아 그룹 (MO)

1주당 배당금(TTM): 0.88 USD
1년 배당 수익률(TTM): 7.64%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 8.9%
배당일: 4월, 7월, 10월, 1월

2. AT&T (T)

1주당 배당금(TTM): 0.52 USD
1년 배당 수익률(TTM): 7.15%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 2.1%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

3. 애브비 (ABBV)

1주당 배당금(TTM): 5.2 USD
1년 배당 수익률(TTM): 4.40%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 18.8%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

4. IBM (IBM)

1주당 배당금(TTM): 1.63 USD
1년 배당 수익률(TTM): 4.13%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 4.4%
배당일: 3월, 6월, 9월, 12월

5. 버라이즌 (VZ)

1주당 배당금(TTM): 0.63 USD
1년 배당 수익률(TTM): 4.09%
최근 5년간의 배당 성장률(TTM): 2.2%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

C. 계산방법

1. 총 투자 자금인 23,000 USD를 기준으로, 각 기업의 주가를 구함

-예를 들어, 한 기업의 주가가 100 USD라면, 23,000 USD를 해당 주가로 나누어 해당 기업에 투자한 주식 수를 구함

2. 각 기업의 1주당 배당금(TTM)을 구함

-지난 12개월 동안 지급된 배당금의 총합을 주식의 총 수로 나누어 계산한 값

3. 각 기업의 1년 배당 수익률(TTM)을 구함

- 1주당 배당금(TTM)을 기준으로 연간 배당 수익률을 계산한 값

4. 각 기업의 최근 5년간의 배당 성장률(TTM)을 구함

- 이는 최근 5년간의 배당금 증가율을 평균내어 계산한 값

5. 월별로 해당 기업의 배당일을 확인

- 월별 배당일이 다른 기업들은 최대한 골고루 분포되도록 선택

6. 월 배당금을 계산하기 위해, 1년 배당 수익률(TTM)을 12로 나누어 월간 배당 수익률을 계산하고 해당 기업의 1주당 배당금(TTM)을 월간 배당 수익률로 나누어 월 배당금을 계산

7. 월 배당금이 2,250 USD에 도달하기까지 걸리는 예상 기간을 계산

- 총 투자 자금에서 월 배당금을 나눈 값에서 1을 빼고, 이를 월간 배당금으로 나누어 예상 기간을 계산

위와 같은 방식으로 각 기업의 예상 월 배당금 및 예상 기간을 계산한 후, 이를 기준으로 상위 5곳의 기업을 선택

4. 모든 기업 기준 : 투자금 23.000 USD(약 3000만 원) 가정

1. 모든 기업의 가장 최근 재무 정보를 이용

2. 모든 기업의 재무 정보가 변함이 없다는 가정 하에 총 투자 자금 23.000 USD를 투자한다고 가정

3. 가장 빨리 월 배당금 2,250 USD에 도달할 것으로 예상되는 상위 5곳의 기업 선정

4. 5년 동안 가장 수익률이 좋을 것으로 예상되는 상위 기업 5곳을 선정

A. 선정 방법

일반적으로 재무제표에서 주요 지표들을 분석하여 기업의 성과를 판단하고, 과거 배당금 이력과 현재 배당 수익률을 고려하여 배당금을 예상하여 다음과 같은 방법으로 상위 5곳의 기업과 5년 동안 가장 수익률이 좋을 것으로 예상되는 상위 기업 5곳을 선정

A) 배당금 상위 5개 기업 선정 방법

1. 배당금 수익률 (Dividend Yield): 배당금 수익률이 높은 기업 즉, 최근 배당금을 주식 가격으로 나눈 수치가 높은 기업을 선택한다.

2. 배당금 증가율 (Dividend Growth Rate): 최근 몇 년간 기업이 지속적으로 배당금을 증가시켰는지 확인한다. 배당금 증가율이 높은 기업을 선호한다.

3. 재무제표 분석: 재무제표의 주요 지표들을 분석하여 기업의 재무 상태를 확인한다. 주요 지표로는 매출액, 영업이익, 순이익, 자산, 부채, 자본 등이 있다. 이를 통해 안정적이며 성장 가능성이 있는 기업을 선택한다.

B) 수익률 상위 5개 기업 선정 방법

1. 최근 5년간 주가 수익률 (5-year total return)이 높은 기업을 선호하여 안정적, 수익성이 높은 기업을 특정

2. 수익성 지표 분석: 기업의 수익성을 나타내는 지표로는 ROE (Return on Equity), ROA (Return on Assets) 등이 있다. 이를 통해 수익성이 높은 기업을 선택

3. 성장 가능성 분석: 기업의 성장 가능성을 판단할 수 있는 지표인 매출액, 영업이익, 순이익 등을 분석 이를 통해 성장 가능성이 높은 기업을 선택

B. 모든 기업 선정, 배당 상위 5위 / 5년 수익률 예상 5위

결과 값은 총 투자 자금 23,000 USD를 투자한다고 가정하여서 가장 빨리 월 배당금 2,250 USD에 도달할 것으로 예상되는 상위 5곳의 기업과 5년 동안 가장 수익률이 좋을 것으로 예상되는 상위 기업 5곳을 선정했다.

a. 배당금 상위 5개 기업

※ 상위 5개 기업을 선택하는 방법은 다양할 수 있으나 여기에서는 5년(TTM) 배당 수익률(Dividend Yield)과 배당 성장률(Dividend Growth Rate)을 고려하여 상위 5개 기업을 선택

1. 애브비 (ABBV): Dividend Yield - 4.66%, Dividend Growth Rate - 18.8%

2. 브로드컴 (AVGO): Dividend Yield - 2.98%, Dividend Growth Rate - 72.9%

3.존슨 앤 존슨 (JNJ): Dividend Yield - 2.52%, Dividend Growth Rate - 6.90%

4. 펩시코 (PEP): Dividend Yield - 2.95%, Dividend Growth Rate - 7.7%

5. P&G (PG): Dividend Yield - 2.49%, Dividend Growth Rate - 3.5%

b. 5년 동안 가장 수익률이 좋을 것으로 예상되는 상위 기업 5곳

※ B)는 최근 5년간 주가 수익률이 높고, ROE도 높은 기업들로 선정

1. 아마존 (AMZN): 5년 총 수익률(5-year total return) - 595.6%, ROE - 27.7%

2.애플 (AAPL): 5년 총 수익률(5-year total return) - 226.1%, ROE - 120.3%

3. 메타 (FB): 5년 총 수익률(5-year total return) - 221.3%, ROE - 23.4%

4. 마이크로 소프트 (MSFT): 5년 총 수익률(5-year total return) - 355.7%, ROE - 47.8%

5. 비자 (V): 5년 총 수익률(5-year total return) - 222.3%, ROE - 35.3%

※ 최근 하락한 주가에 대한 정확한 데이터를 포함했다고 가정하기 어려움으로 맹신하지 말 것.

자기자본이익률(ROE)란?

기업에서 자기자본(주주지분)을 활용해 1년간 얼마를 벌어들였는가를 나타내는 대표적인 수익성 지표, 자기자본이익률(ROE)을 통해 경영효율성을 표시해 준다.

당기순이익 / 평균 자기자본 ×100% = ROE

1. ROE가 타 기업들보다 낮으면 경영진이 무능하거나 그 업종이 불황이라는 뜻이 된다.

2. ROE가 10%이면 10억원의 자본을 투자했을 때 1억원의 이익을 냈다는 것을 보여준다.

3. ROE가 20%이면 10억원의 자본을 투자했을 때 2억원의 이익을 냈다는 의미다.
- ROE가 높다는 것은 자기자본에 비해 그만큼 당기순이익을 많이 내 효율적인 영업활동을 했다는 뜻

4. 수치가 높은 종목일수록 주식투자자의 투자수익률을 높여준다고 볼 수 있어 투자자 측면에선 이익의 척도가 된다.

5. 일반적으로 ROE가 회사채 수익률보다 높으면 양호한 것으로 평가되며 최소한 국채 수익률보다는 높아야 효율적인 경영이 이뤄지고 있다고 볼 수 있다.

5. 눈여겨 볼 만한 5년 배당 성장률(TTM) 기업

ABBV (AbbVie Inc.) - 배당 성장률(TTM) 18.8%

APD (Air Products and Chemicals, Inc.) - 배당 성장률(TTM) 10.4%

CLX (The Clorox Company) - 배당 성장률(TTM) 4.6%

PG (The Procter & Gamble Company) - 배당 성장률(TTM) 3.5%

SWK (Stanley Black & Decker, Inc.) - 배당 성장률(TTM) 9.1%

6. 주관적, 염두해 두고 있는 기업

※ 무턱대고 따라사지 말 것. 아직 정확한 분석이 더 필요한 부분이 많아 당장 구매한 주식 종목들이 아니다. (지극히 주관적인 매수 '고려 대상'이라는 점을 명확히 생각할 것)

TROW (T. Rowe Price Group Inc.)
1주당 배당금(TTM): 3.52 USD
1년 배당 수익률(TTM): 2.36%
최근 5년 간의 배당 성장률(TTM): 7.1%
배당일: 3월, 6월, 9월, 12월

ADP (Automatic Data Processing Inc.)
1주당 배당금(TTM): 1.21 USD
1년 배당 수익률(TTM): 2.30%
최근 5년 간의 배당 성장률(TTM): 12.2%
배당일: 1월, 4월, 7월, 10월

ABBV (AbbVie Inc.)
1주당 배당금(TTM): 5.20 USD
1년 배당 수익률(TTM): 4.86%
최근 5년 간의 배당 성장률(TTM): 18.8%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

APD (Air Products and Chemicals Inc.)
1주당 배당금(TTM): 4.88 USD
1년 배당 수익률(TTM): 1.96%
최근 5년 간의 배당 성장률(TTM): 10.4%
배당일: 1월, 4월, 7월, 10월

CL (Colgate-Palmolive Company)
1주당 배당금(TTM): 0.79 USD
1년 배당 수익률(TTM): 2.32%
최근 5년 간의 배당 성장률(TTM): 3.3%
배당일: 2월, 5월, 8월, 11월

글을 마치며,

다시한번 말하지만 결과 값에 대한 통계는 전적으로 주관적, 개인적인 계산 내용과 종목 선정으로 인한 것이니 절대로 맹신하지 말아야 한다. 또한 많은 배당주 주식 종목을 선정하여 계산하였으므로 정확한 내용이 정확히 전달되지 않았을 수 있으니 주의가 필요하다.

특히 각각의 예상 계산 결과값이 계속 바뀌는 걸로 알 수 있듯이 우선적으로 생각하는 투자 방향성에 의해 계산식이 바뀌기 때문에 순위, 기업 선정, 배당금과 배당률 계산이 지속적으로 바뀌는 것에 대한 변동성을 절때 잊으면 안된다.

또한 각각의 주가, 배당 수익률, 배당 성장률, 배당주기 등에서 '오류'가 있을 수 있으며 참고 기준은 TTM(12개월 변화)으로 하였으나 모든 항목이 변동성이 생기는 결과 값이기 때문에 계속 바뀔 수 있으므로, 진심으로 무리하는 투자는 하지 말 것을 당부드린다.

계산 된 각각의 '예상' 지표들은 '참고용으로 사용'하되 '충분한 검토 후에 해당 기업에 대한 투자를 진행 할 것' 을 다시한번 당부드리고 또한 초기 배당금 기준을 한화 약 3천만원으로 기준한 계산도 있으나 지극히 월 배당금, 배당 성장률, 배당 수익률에 대한 각각의 계산법이 다르니 꼭 계산법을 확인 해야하며 정확한 [기준을 꼭 확인]해야 한다.

그리고 마지막으로 고려해야 할 점은 성장주와 가치투자, 배당주 등 각각 투자에는 장단점이 명확하게 비교할 수 있기 때문에 충분한 공부와 각자의 사정에 맞게 투자하는 것을 기본으로 해야한다. 즉, 배당주가 꼭 정답은 아니므로 공부하지 않은 투자는 하지말 것.

오류사항, 잘못 계산 된 사항, 계산 과정에서 생각지 못하게 빠진 부분 등이 있을시 아래 댓글을 남겨두면 실시간으로 수정하도록 하겠음.

다시 한번 마지막으로 중요하게 생각해야 할 투자 관점

ⓐ투자 내용에서 참고하는 것 이상의 의미를 부여하지 말 것

ⓑ원칙을 지키는 투자를 할 것

또한 주가 변동률, 시가총액, 재무제표, 기업의 이슈 분석, 호재 및 악재에 대한 기준이 들어가지 않았으니 매우 주관적인 결과 값이니, 지속적으로 변화하는 주식 시장의 변동성을 꼭 기억하고 앞선 계산 내용을 '절대 절대' 맹신하지는 말 것.

※ 참고 자료

47개 회사 배당킹(Dividend King)정리 엑셀 파일 공유 / 배당킹 vs s&p500

목차 배당금 투자, 기본적으로 미국의 대표적인 기업들은 한국의 주식보다 주주친화적인 성격이 강한 편이다. 때문에 대표적으로 미국의 배당킹(50년 이상 꾸준히 배당을 올린 배당주들)과 배당

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66개 회사 배당귀족주(Dividend Aristocrats)정리 엑셀 파일 공유 / 배당수익율 자동 계산기

목차 지난 시간에는 50년간 꾸준히 배당금을 지급해온 미국의 총 47곳의 배당킹(Dividend King) 기업에 대해서 알아보았는데, 배당킹 주식들과 엑셀 파일 사용법이 있으니 먼저 보고오는 것을 추천한